디파이 프로젝트 커브 파이낸스, 커브 코인 전망 및 커브 코인 호재 CRV

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암호화폐의 DeFi(분산형 금융) 영역에는 매우 다양한 서비스가 존재합니다. 흔히 볼 수 있지만, 사용하기에는 아직 어렵고 해킹이 두려운 분들도 많으실 것으로 보입니다.

'Curve Finance'(커브 파이낸스)도 그 중 하나라고 생각합니다. 홈 화면은 조금 오래된 냄새를 풍기고 있고, 한국어로 해설하고 있는 사이트는 그다지 많지 않습니다. 하지만 개요를 이해를 하게 되면 굉장히 편리한 툴로 이용할 수가 있습니다.

그래서 이번에는 누구든 "Curve Finance"로 무엇을 할 수 있는지를 이해할 수 있도록 비교와 사용법을 섞어 설명 합니다.

　

 Curve Finance 커브파이낸스 기본정보

통화단위 Curve DAO Token (CRV)
발급 상한
3,303,030,299
승인 알고리즘 Peer-to-Contract

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커브 파이낸스는 분산형 암호화폐 거래소

커브 파이낸스는 이더리움 네트워크상에 형성된 분산형 암호화폐 거래소 입니다. 분산형 거래소(DEX)는 업비트나 빗썸과 같은 중앙형 거래소와 달리 거래소 관리자가 없는 암호화폐 거래소입니다.

분산형 거래소 중에서도 커브 파이낸스는 AMM (Automated Market Maker; 자율적 마켓 메이커)를 채택하고 있습니다.그렇게 함으로써 참가자와 유동성 풀간(Peer-to-Contract) 거래를 가능하게 했습니다. 실제로 AMM을 채택하고 있는 분산형 거래소의 대표적인 예로는 "Uniswap", "Sushiswap", "Pancake Swap" 등이 있습니다.

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커브 파이낸스 사용법은 주로 2가지

 

커브 파이낸스를 사용하는 방법은 크게 두 가지로 나눌 수 있습니다. 하나는 스테이블코인 간 의 거래(스왑)를 하는 것입니다. 그리고 또 하나는 유동성 풀에 스테이블 코인을 맡겨 복리 수입을 얻는 것입니다.

Curve Finance 사용법 2가지

1.스테이블코인 거래(스왑)
2.유동성 마이닝

 

1.스테이블코인 거래(스왑)　

커브 파이낸스의 가장 특화된 특징은 스테이블 코인 간의 거래에 특화되어 있다는 점입니다. 사용자는 커브파이낸스 상에 존재하는 유동성 풀에서 약 40여 종의 스테이블 코인을 스왑할 수 있습니다.

그러나 도대체 어떤 경우에서 스테이블 코인끼리 거래를 할 필요가 있는 것일까요?

실제로 대형 분산형 거래소인 'Sushiswap' 상에서 스테이블 토큰의 교환이 필요한 구체적인 예를 살펴보겠습니다.

먼저 당신이 "Sushiswap" 상에서 스테이블 코인을 대출(렌딩), 이자율을 얻는 것으로 예를 듭니다.
이 때 대출하는 스테이블코인에 따라 연이율(APR)이 약 10% 정도 차이가 나는 것을 알 수 있습니다.
가장 높은 연이율로 운용이 가능한 DAI를 대출하고 싶지만 현재 보유하고 있는 스테이블코인은 USDC뿐.
여기서 커브파이낸스를 사용. USDC를 DAI로 바꾼다.

 

위와 같이 DeFi 서비스 내에서 사용하는 스테이블 코인의 종목에 따라 연이율에 큰 차이가 발생합니다.

이때 커브 파이낸스를 사용하여 가장 저렴하고 효율적으로 스테이블 코인을 교환할 수 있습니다.

 

2.유동성 마이닝　

사용자는 커브 파이낸스의 유동성 풀에 토큰을 제공함으로써 대가로 거래 수수료 일부와 LP 토큰을 얻을 수 있습니다. 커브 파이낸스에서의 거래 수수료는 0.04%이지만, 그 중 절반은 유동성 제공자에게 분배됩니다.

LP 토큰은 유동성을 제공하는 증명서와 같은 것으로, 유동성을 해제할 때 필요합니다. 게다가 그 때 받은 LP 토큰을 더 스테이킹하면, 커브 토큰을 받을 수 있습니다. 이 일련의 흐름을 '유동성 마이닝'이라고 부릅니다.

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총 잠금 수 DeFi 전체 3위

DeFi 서비스를 평가할 때 총 잠금 수(Total Value Locked; TVL)는 가장 중요한 지표 중 하나입니다. 대부분의 DeFi 영역 내에서의 거래는 사용자와 유동성 풀 간에 이루어집니다. 만약 TVL이 적으면 거래가 정상적으로 이루어지지 않을 수 있습니다.

커브 파이낸스는 2020년 8월에 런치한 후, 순식간에 유저의 지지를 모아 2021년 8월 시점에서의 총 잠금 수는 약 80억달러가 되고 있습니다., DeFi 영역 전체의 총 잠금 수를 랭킹 매기고 있는 「DeFi Pulse」라고 하는 사이트에 의하면, 커브 파이낸스의 총 잠금 수는, 전 DeFi 서비스 중에서 3번째로 많은 액수를 자랑하고 있습니다.

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커브 파이낸스는 왜 인기가 많은가?

도대체 왜 Curve Finance는 이렇게까지 인기를 끄는 거래소가 되었을까요?

 

여기서는 왜 다른 거래소가 아닌 커브파이낸스를 사용할 필요가 있는지를 크게 두 가지로 설명 하겠습니다.


Curve Finance가 지지받는 이유 2가지

1.거래 수수료(가스 요금)가 싸다
2.비영구적 손실이 발생하기 어렵다

 

1.거래 수수료(가스 요금)가 싸다

커브 파이낸스가 이용되는 가장 큰 요인 중 하나로 거래 수수료(가스 요금)가 낮다는 점을 들 수 있습니다. 실제로 경쟁 분산형 거래소에서도 스테이블코인끼리 거래를 하는 거래소도 많이 존재합니다. 그 중에서도 커브 파이낸스는 비교적 저렴한 거래 수수료(가스 요금)로 스테이블 코인 간의 거래(스왑)를 제공합니다.

경쟁 거래소와의 거래수수료 비교

거래 수수료(가스 요금)
Curve Finance 0 . 04 %
Uniswap 0 . 3 %
Sushiswap 0 . 3 %
Mooniswap 0 . 3 %
Balancer 0 . 0001 % ~ 10 %

 

2.비영구적 손실이 발생하기 어렵다

분산형 거래소에 유동성을 제공함으로써 복리수입을 얻을 때에는 반드시 비영구적 손실에 주의하여야 합니다.비영구적 손실은 유동성 제공으로 예치한 토큰의 가격 변동 시 반드시 발생하는 손실입니다.

그러나 위에서도 말했듯이 커브 파이낸스의 유동성 풀은 스테이블코인으로 구성되어 있습니다. 그리고 USDT, USDC 등 스테이블코인은 법정화폐를 담보로 발행되어 가격변동이 다른 암호화폐에 비해 압도적으로 적습니다.

즉, 스테이블 코인을 유동성 제공에 사용할 경우 비영구적 손실의 가능성을 극한까지 줄일 수 있습니다. 유동성 제공자는 커브 파이낸스를 이용함으로써 기재된 연이율(APY)대로 운용 실적을 올릴 수 있습니다.

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암호화폐 커브 코인이란?

 

CRV 커브는 커브 파이낸스에서 발행하는 거버넌스 토큰　
커브 파이낸스는 자체 토큰인 커브(CRV)를 발행하고 있습니다.

커브 코인의 용도는 크게 두 가지로 유동성 마이닝의 보상으로 받는 것 외에 거버넌스 토큰으로서 커브 파이낸스상의 시스템 결정에 있어서 중요한 역할을 하고 있습니다.

예를 들어 각 유동성 풀에서 어느 정도의 커브코인이 분배되는지 등이 있어 투표에 참가함으로써 보다 우위로 유동성 마이닝을 할 수 있습니다.